وقتی به یک شرکت مدیریت سرمایه مراجعه میکنید، با انواع فناوریهای مدرن روبرو میشوید. بخشی از این فناوریها کاملاً معمولی و شناختهشده هستند. در این شرکتها، مدیران سرمایهگذاری با اطلاعات کامل از اهداف مشتریان، برای آنها تصمیمگیری میکنند و تمام تلاششان را به کار میگیرند تا سرمایهگذاری در بهترین شرایط ممکن انجام شود.
اما در شرکتهای مدرنتر، ممکن است تمام این مراحل، از مدیریت و تصمیمگیری گرفته تا سفارش و اجرای معاملات، به صورت خودکار و توسط هوش مصنوعی انجام شود.
در چنین شرایطی، نقش انسانهای حاضر در این صنعت، تنها نگهداری و نظارت بر سیستمهای کامپیوتری است تا در مواقعی که بازار با نوسان یا بیثباتی روبرو میشود، بتوانند برای تصمیمگیریهای بهتر به کمک سیستم بیایند.
مطالب پیشنهادی: لیست شرکتهای سرمایهگذاری خطرپذیر
آنچه در این مطلب خواهید آموخت:
– تجارت خودکار تنها آغاز راه است
– جدیدترین ترندهای هوش مصنوعی در سرمایهگذاری
– چگونه هوش مصنوعی مدیریت سرمایهگذاری را پیش خواهد برد
تجارت خودکار تنها آغاز راه است
در سالهای اخیر، با گسترش تجارت خودکار و پیشرفت هوش مصنوعی و یادگیری ماشین، این روش به تدریج جایگاه ویژهای پیدا کرده است. امروزه با کمک چنین فناوریهایی، تصمیمهای مهم تجاری در کسری از ثانیه و به سرعت گرفته میشوند.
تعدادی از شرکتهای سرمایهگذاری زودتر از بقیه مزایای روشهای مبتنی بر فناوری را درک کرده و از آن استفاده میکنند. با این حال، انتظار میرود در آینده نزدیک شرکتهای بیشتری به سمت این فناوریها حرکت کنند و شیوه سرمایهگذاری خود را به روز کنند.
متیو هاجسون، مدیر اجرایی شرکت موزک اسمارت دیتا (Mosaic Smart Data)، که پیش از این در زمینه بانکداری فعالیت داشته، میگوید: «هوش مصنوعی در سرمایهگذاری این امکان را فراهم میکند که کارهای تکراری و کماهمیت به صورت خودکار انجام شوند. همچنین سرمایهگذاری بر اساس داده صورت میگیرد و این باعث میشود بهترین فرصتها برای سرمایهگذاری شناسایی شود.»
تجارت خودکار موضوع تازهای نیست و سالهاست که در بانکهای بزرگ سرمایهگذاری مورد استفاده قرار میگیرد. این بانکها هزینه زیادی را صرف توسعه ابزارهای الگوریتمی خود میکنند تا بتوانند معاملات خودکار را بر اساس معیارهای مشخص انجام دهند.
سرمایهگذاران و تاجران دریافتهاند که استفاده از الگوریتمهای هوشمند، به جای تکیه بر تصمیمهای انسانی که ممکن است با خطا همراه باشد، میتواند باعث صرفهجویی در هزینه و کاهش پیامدهای نامطلوب در شرایط حساس شود.
این موضوع را بهتر بشناسید با مطالعه چطور با هوش مصنوعی DALL-E تصویر خلق کنیم؟ [2025].
دیوید مچنر، مدیر ارشد اجرایی شرکت پراگما سکیوریتیز (Pragma Securities)، نیز در این باره میگوید: «ما همیشه از مدلهای یادگیری ماشین در الگوریتمهای خود استفاده کردهایم و این ابزارها واقعاً در مدیریت ارتباط با کارگزاران، ارزیابی ابزارهای تجاری و هماهنگی با اهداف مدیریت سبد سرمایه، تأثیر چشمگیری داشتهاند.»
جدیدترین ترندهای هوش مصنوعی در سرمایهگذاری
با توجه به توانایی بالای فناوری در ایجاد برتری نسبت به رقبا، سرمایهگذاران اغلب دوست دارند حول ایدههای جدید، جنجال و هیجان زیادی به پا کنند. پس از سالها تمرکز بر روی قابلیتهای بلاکچین، حالا نوبت هوش مصنوعی است که محور اصلی گفتوگوها و همایشهای تخصصی شده است.
در بسیاری از این بحثها، این پرسش مطرح میشود که ماشینهای هوشمندی که از انسانها باهوشتر عمل میکنند، چه تأثیری بر کسبوکارها خواهند گذاشت؟ مانند بسیاری از فناوریهای دیگر، هوش مصنوعی هم میتواند بهسادگی برای کاهش هزینهها و افزایش بازدهی استفاده شود، یا اینکه با استفاده بیش از حد و تهاجمی، باعث حذف رقابت شود.
اگرچه هوش مصنوعی این توانایی را دارد که در بازارهای سریع مالی، جایگزین تصمیمگیری انسان شود، اما باید دید که شرکتها تا چه حد حاضرند کنترل کارها را به ماشینها بسپارند.
امروزه، امکان تصمیمگیری توسط ماشین در دنیای تجارت و سرمایهگذاری به طور کامل پذیرفته شده است. با این حال، برخی بر این باورند که در حال حاضر بهتر است مسئولیتهای مدیریت سرمایه را به انسانها واگذار کنیم و این موضوع میتواند مرز آیندهی بین انسان و هوش مصنوعی باشد.
استفان لروی، همبنیانگذار و مدیر ارشد درآمدزایی در شرکت ارائهدهنده الگوریتمهای تجاری کوانت هاوس (QuantHouse) چنین میگوید: «در بخش مدیریت دارایی و بودجه، موقعیت مناسبی برای انجام اتوماتیک فرآیند تصمیمگیری در مورد پرتفویها به وجود آمده است. با این حال این بخش از بازار به مراتب پیچیدهتر و مبهمتر از بورس و بانکهاست. به همین علت فرآیند انتقال به سمت تصمیمگیری ماشینمحور مدتزمان طولانیتری نیاز دارد.»
چگونه هوش مصنوعی مدیریت سرمایهگذاری را پیش خواهد برد
به نظر میرسد که واردکردن هوش مصنوعی در سرمایهگذاری و مدیریت آن یک پیشرفت و روال طبیعی باشد. خودکارسازی برای اولین بار کار خود را از بورس اوراق بهادار و برای مطابقت دادن خریداران و فروشندگان آغاز کرد و پس از آن با گسترش استراتژیهای تجاری خودکار به نظام بانکداری راه یافت.
با این حال در حیطه سرمایهگذاری که در آن مدیریت داراییهای بسیاری نسبت به بانکها وجود دارد، ممکن است برای وارد شدن خودکارسازی به سمت خرید سالها زمان ببرد.
برای گسترش دانش خود، به مقاله هوش مصنوعی عمومی یا AGI به زبان ساده + تفاوت با Ai سر بزنید.
آقای مچنر بر این عقیده است که «جهان تجارت در حال حاضر خودکارسازی شده، اما استفاده از هوش مصنوعی در سرمایهگذاری و برای مدیریت آن موضوع بسیار پیچیدهای است. بازارها همیشه در حال تغییر هستند. درنتیجه استراتژیهایی که تا دیروز نتیجهبخش بودند لزوما پاسخ مناسبی برای مسائل فردا ارائه نمیکنند.»
هوش مصنوعی پتانسیل این را دارد که در بازارهای مالی سریع، جایگزینی برای تصمیمگیری انسانی باشد، باید منتظر ماند و دید که موسسات تا چه اندازهای مایل به سپردن کارها به دست ماشینها خواهند بود
در این مقاله بهترین کلاس و ابزارهای هوش مصنوعی برای کودکان اطلاعات مفیدی آمده است.
مقاله 12 ابزار برتر حذف نویز صدا با هوش مصنوعی [اندروید و PC] منبع بسیار خوبی برای یادگیری بیشتر است.
فقدان دادههای قابل اعتماد یکی از اصلیترین چالشهای هوش مصنوعی در مواجهه با بازارهای تجاری برای استفاده از ماشینها جهت تصمیمگیریهای موثر در زمان واقعی است. همانطور که آقای هاجسون میگوید، بدون این دادهها یک الگوریتم هوش مصنوعی همانند ماشین اسپورت بسیار گرانقیمتی است که بدون سوخت در یک گاراژ باقی مانده است.
او میگوید: «موثربودن بهکارگیری هوش مصنوعی به داشتن الگوریتمهایی بستگی دارد که به صورت حرفهای طراحی شدهاند و به طور مداوم برای کسب نتیجهای بهتر و بهینهتر تلاش میکنند.
اطلاعات جامعتری در مورد این موضوع را در بهترین افزونه هوش مصنوعی برای مروگر کروم (دسکتاپ + اندروید) پیدا کنید.
درصورتی که شما به یک مجموعه تر و تمیز و قابل استفاده از دادهها در کنار تعاریف رایج از پیشبرندههای کسبوکارتان نیاز داشته باشید، در یک موقعیت بسیار قدرتمند برای استفاده از این فناوری قرار دارید.» افزایش پذیرش هوش مصنوعی در نهایت به ایجاد بنگاههای اختصاصی برای ایجاد پایگاههای اطلاعاتی و همچنین فرهنگسازی برای پذیرش نوآوری برای پیشرفت و رقابت در بازارهای مالی مدرن بستگی دارد.
این موضوع میتواند بهتدریج و در طی گذر نسلها به خوبی اتفاق بیفتد. درنهایت آقای لروی چنین نتیجهگیری میکند: «در این حیطه دانش یک مانع بزرگ خواهد بود، چراکه اغلب شرکتهای سرمایهگذاری مهندسان زیادی را استخدام نمیکنند و در نتیجه تجربه محدودی از علم آمار و ریاضیات دارند که هر دو این موارد جزء موارد کلیدی و اساسی برای هوش مصنوعی هستند. به طور کلی، جایگزینی ماشینها با انسانها مدت بسیاری طول خواهد کشید.»
لینک های مرتبط :
سرمایه گذاری خصوصی چیست ؟
صفر تا صد سرمایه گذاری خطر پذیر شرکتی
برای گسترش دانش خود، مقاله ترید با هوش مصنوعی (معرفی 7 ابزار و ربات برتر) را مطالعه کنید.
سرمایه گذاری جمعی چیست؟
راهنمایی جذب سرمایه گذار
سرمایه گذار فرشته کیست ؟