سرمایه‌گذاران محتاط می‌توانند مالی خود را در یک اقتصاد ناپایدار با انجام اقداماتی مانند پرداخت بدهی‌ها، ایجاد یک صندوق اضطراری و تبدیل به معادلات نقدی محافظت کنند. اگر نگران زمان‌های اقتصادی سختی در پیش رو هستید، این پنج استراتژی می‌تواند به حفظ سرمایه گذاری‌های شما کمک کند.
کلیدی ترین نکات
- زمانی که با بحران اقتصادی مواجه می‌شویم، سرمایه‌گذاران باهوش اطمینان حاصل می‌کنند که صندوق اضطراری آن‌ها به خوبی تامین شده و به طور پیشگیرانه بدهی‌های نرخ متغیر را پرداخت می‌کنند.
- درامد ثابت می‌تواند در زمان‌های پرتلاطم مکان امنی باشد، اما خطراتی نیز دارد؛ مراقب خطر مدت زمان و عوامل مشابه باشید.
- سرمایه‌گذارانی که تحمل بیشتری ریسک دارند، ممکن است در نظر داشته باشند که بحران را با استفاده از فروش کوتاه و گزینه‌های فروش و با استفاده از برداشت زیان مالیاتی برای جبران مالیات بر سود سرمایه برعهده بگیرند.
1. افزایش پس‌انداز برای مواقع اضطراری
اگر شما کمتر از سه تا شش ماه درآمد توصیه شده را در یک حساب جاری برای مواقع اضطراری ذخیره کردید، نگران نباشید – صرفه‌جویی در یک بخش کوچک از هر حقوق می‌تواند به شما کمک کند تا تخم‌مرغی برای استفاده در زمان‌های سخت ایجاد کنید.
2. اقدام به پرداخت بدهی‌ها
سرمایه‌گذاران با پس‌انداز اضطراری قوی ممکن است در نظر داشته باشند که بدهی‌ها را هنگام مواجهه با بازارهای ناپایدار به طور پیشگیرانه پرداخت نمایند. تسهیل بدهی از طریق استفاده از یک وام با نرخ ثابت برای کمک به پرداخت موازنه نرخ بالاتر نیز می‌تواند یک گزینه باشد، اما مهم است که در زمان‌های بهم ریخته به طور دقیقی روی نرخ‌ها نگاه داشته باشید.
3. بررسی سرمایه‌گذاری‌های درآمد ثابت برای خطر نرخ
سرمایه‌گذاران به محصولات درآمد ثابت در بازارهای ناپایدار می‌روند، که می‌تواند منجر به افزایش قیمت بند و کاهش عایدات شود. سپس، به محض افزایش نرخ بهره، ارزش اوراق بهادار کاهش می‌یابد. خطر مدت زمان عکس العمل قیمت اوراق بهادار به تغییرات در نرخ‌ها را نشان می‌دهد. قبل از پرش فوری به درآمد ثابت، مطمئن شوید که می‌فهمید نمایه خطر به اندازه تحمل خود.
4. شرط بندی خود را محافظت کنید، اگر می‌توانید
اگر در مورد یک سهام خرسی هستید، برای بهره بردن از کاهش قیمت در نظر بگیرید که فروش کوتاه کنید. می‌توانید از گزینه‌های فروش نیز برای بهره مندی از کاهش قیمت سهم استفاده کنید. سرمایه‌گذارانی که به دنبال یک گزینه ساده‌تر یا کم خطرتر هستند، ممکن است در نظر داشته باشند که سرمایه‌گذاری‌ها را به سوی دارایی‌های مکان امن مانند فلزات گرانبها یا بازی‌های دفاعی جابجا کنند. تنوع بخشیدن به پورتفوی خود به طور کلی معمولا در بازارهای مشکلات ایده خوبی است.
مهم
فروش کوتاه و استفاده از مشتقات استراتژی پیشرفته سرمایه‌گذاری است که برای همه سرمایه‌گذاران مناسب نیست.
5. اجازه دهید مالیات برای شما کار کند
اگر در یک قسمت از پرتفولیوی خود سود حقیقی کرده باشید اما در سایر مناطق زیان دیده باشید، می‌توانید از برداشت زیان مالیاتی برای جبران مالیات بر سود سرمایه استفاده کنید. با فروش اوراق بهادار با زیان، سرمایه‌گذاران ممکن است قادر باشند یک اعتبار علیه سود در یک منطقه دیگر ادعا کنند، در نهایت در پرداخت مالیات صرفه جویی کنند. این استراتژی نیز به نوعی پیشرفته است اما می‌تواند راهی باشد تا از یک موقعیت بد به بهترین شکل استفاده کنید اگر برخی از اوراق بهادار در سبد شما پایین باشد.
خط پایان
وقتی بازار سخت می‌شود، کلید این است که نترسیم. سرمایه‌گذاران با یک برنامه قوی و حس خوب از اهداف بلند مدت خود که در طی نوسانات لرزان نمی‌شوند، اغلب بیشتر برروی سمت دیگر ظاهر می‌شوند. با این حال، این به معنی کسب و کار همانطور که اگر درجه بالایی از اغتشاش وجود داشته باشد، تقلیل نمی‌دهد. رویکرد به نوسانات با احتیاط اما با یک ایده واضح از اقدامات قابل انجام خطر تصمیمات بی‌درنگی را که می‌تواند زیان‌ها را بزرگ کند، کاهش می‌دهد.
